Fluxul de numerar, sau cash-flow-ul si profitul sunt doua lucruri total diferite. Cash flow-ul reprezinta cantitatea de bani care intra si iese din firma din operatii, activitati financiare si activitati de investitie. Profitul, denumit de asemenea venit net, reprezinta ceea ce ramane din veniturile din vanzari dupa ce se scad cheltuielile firmei.
Cash flow-ul este de fapt mai important pentru proprietarii de afaceri mici decat profitul. Companiile pot face profit dar sa aiba un flux de numerar negativ si sa nu fie in stare sa isi plateasca facturile. Nerecunoasterea acestei diferente este una dintre cele mai mari greseli pe care detinatorii de afaceri mici le poate face. Proprietarii afacerilor mici au nevoie sa pregateasca bugetul lunar pentru a se asigura ca isi cunosc pozitiile de cash flow.